CFD-handel

CFD-handel (Contract for Difference) är en handelsmetod med låg outlay för både nybörjare och expertinvesterare. Det kan handla om värdet på en aktie på börsen, råvara eller index, inklusive ädelmetaller och till och med kryptovalutor.

Eftersom deras värde härrör från värdet på dessa tillgångar är en CFD ett "derivat". CFD:er är papperslösa, snabba och karakteristiskt enkla att hantera, alla faktorer som bidrar väsentligt till deras växande popularitet. Alla transaktioner är rent avtalsmässiga och det sker ingen fysisk leverans av någon produkt.

Hur fungerar CFD:er?

CFD:er är en OTC-produkt, vilket innebär att de inte är noterade på någon börs. Istället handlar handlare och investerare direkt med varandra trots att ingen av dem äger tillgången.

På samma sätt förutspår en investerare om värdet på en tillgång kommer att stiga eller sjunka under en viss period, och CFD-leverantören accepterar "förändringen" för ett överenskommet värde. Du utbyter värdet av prisskillnaden mellan öppning och stängning av handelsperioden.

Det som skiljer CFD:er från ett vanligt aktieköp, till exempel, är att du inte betalar hela priset i förskott. Istället behöver du bara ha mellan 1 % och 5 % på ditt CFD-handelskonto. Resten av värdet "lånas ut" till dig av CFD-företaget.

Det "utlånade" kapitalet ger investerarna möjlighet att spekulera i ett mycket bredare utbud av underliggande tillgångar än vad som annars skulle vara möjligt. Det belopp som ett företag kommer att vidarebefordra till dig är vanligtvis proportionellt mot det belopp som du har satt in på ditt handelskonto.

Grundläggande CFD-terminologi

För att bättre förstå CFD:er innan du lägger till dem i din portfölj bör du lära dig några grundläggande, ofta använda termer:

• Lång position - Detta är när du köper en tillgång i förväntan om att dess värde kommer att öka under kontraktsperioden. Långa affärer får sitt namn från det faktum att de i allmänhet hålls under en längre period, allt från en månad till över ett år.
• Kort position - En kort position är naturligtvis motsatsen till en lång position; här förväntar sig investeraren att värdet på den underliggande tillgången ska sjunka. Korta affärer kan ofta användas på samma tillgång där investeraren har en lång position, vilket gör att de kan göra en vinst vid kortsiktiga värdeminskningar. En kort affär kan hållas under perioder så korta som en minut.
• Underliggande tillgång - Priset på en CFD som erhålls från en fysisk tillgång på marknaden och är intimt knuten till den.
• Exponering - Detta hänvisar till det verkliga värdet av din handel, oavsett vilket belopp du har på ditt CFD-handelskonto. Till exempel, om din handlare kan ge dig en CFD värderad till 5 000 USD till 5% av dess värde, dvs. bara 250 USD. Din exponering är fortfarande 5 000 USD och du är ansvarig för hela beloppet.
• Spread - Inte alla CFD-handlare tar ut provision utan tjänar på skillnaden mellan det faktiska värdet på en underliggande tillgång och det värde som erbjuds till kunderna. Till exempel kan en CFD med lång position för en aktie som för närvarande värderas till 10 USD erbjudas till 10,20 USD, så dess värde måste stiga över 10,20 USD för att kunden ska tjäna pengar på den långa positionen.

Hävstång och marginal vid CFD-handel

En stor del av CFD:ernas attraktionskraft är att de kräver en liten kapitalinsats jämfört med det verkliga värdet (exponeringen). Det gör det möjligt för mindre investerare att handla med underliggande tillgångar som normalt skulle vara utom räckhåll för dem. Detta är känt som hävstång eller handel på marginal.

Ett typiskt aktiehandelskonto ger i allmänhet investerare en hävstång på 2:1, vilket innebär att du måste ha 50 % av exponeringsvärdet på ditt handelskonto. Ett CFD-handelskonto ger dig däremot en hävstång i storleksordningen 20:1, vilket bara är 5 % av det totala exponeringsvärdet.

Om du till exempel har ett aktiehandelskonto hos en traditionell mäklare och vill köpa 1 000 aktier av en aktie som värderas till 10 USD, måste du ha minst 5 000 USD (50 % av 1 000 x 10 USD) på det kontot. Om du nu köper 1 000 CFD-kontrakt till ett värde av 10 USD hos en typisk CFD-handlare kanske du bara behöver ha 500 USD (5 % av 1 000 x 10 USD) på ditt konto.

Så även om exponeringen (och ditt ansvar) är 10 000 USD i båda fallen, kan du ta den positionen för mycket mindre i fallet med en CFD. Du har rätt till din vinst eller förlust som om du hade köpt den 100 % i förskott.

Om investeringen inte faller ut till din fördel kommer CFD-handlaren att kontakta dig för att kompensera för skillnaden. Detta är känt som ett "marginalanrop". Det hänvisar till det belopp du behöver sätta in på ditt CFD-handelskonto för att klara förlusterna.

Fördelar och nackdelar

Precis som med alla andra produkter i din portfölj finns det fördelar och nackdelar med CFD:er. Genom att förstå dem kan du fatta bättre beslut innan du går in på marknaden.

Fördelar med CFD

• Range - Möjligheten att handla underliggande tillgångar med högt värde för en liten insättning.
• Kostnad - Det finns vanligtvis ingen provision på en CFD-transaktion.
• Hastighet - Ett CFD-kontrakt aktiveras omedelbart när du accepterar handlarens offert.
• Tillgänglighet - CFD:er är tillgängliga 24 timmar om dygnet med en onlineplattform som Market10.

Nackdelar med CFD:er

• Risk - Det låga värdet på utlägget kan locka investerare att ta onödiga risker.
• Input - Att investera i aktier genom CFD:er utesluter aktieägarrättigheter såsom deltagande i årsstämmor.
• Kostnad - Vissa CFD:er medför innehavskostnader i slutet av varje handelsdag.

Marknad10 USP

Market10 är en online handelsplattform som låter dig handla CFD:er med underliggande tillgångar från hela världen. Våra låga avgifter och kostnader, liksom våra smala spreadar, ger dig möjlighet att handla med en konkurrenskraftig mäklare.