Negociação de CFDs

Uma negociação de Contrato por Diferença (CFD) é um método de negociação de baixo custo para investidores iniciantes e experientes. Ele pode negociar o valor de uma ação na bolsa de valores, commodity ou índice, incluindo metais preciosos e até mesmo criptomoedas.

Como seu valor é derivado do valor desses ativos, um CFD é um "derivativo". Os CFDs não precisam de papel, são rápidos e caracteristicamente fáceis de gerenciar, fatores que contribuem significativamente para sua crescente popularidade. Todas as transações são puramente contratuais e não há entrega física de nenhum produto.

Como funcionam os CFDs?

Os CFDs são um produto de balcão, o que significa que não estão listados em nenhuma bolsa. Em vez disso, os traders e investidores negociam diretamente entre si, embora nenhum deles seja proprietário do ativo.

Da mesma forma, um investidor prevê se o valor de um ativo aumentará ou diminuirá em um determinado período, e o provedor de CFD aceita a "mudança" por um valor acordado. Você troca o valor da diferença de preço entre a abertura e o fechamento do período de negociação.

O que diferencia os CFDs de uma compra regular de ações, por exemplo, é que você não paga o preço total antecipadamente. Em vez disso, você só precisa ter entre 1% e 5% em sua conta de negociação de CFDs. O restante do valor é "emprestado" a você pela empresa de CFD.

O capital "emprestado" libera os investidores para especular em uma gama muito maior de ativos subjacentes do que seria possível de outra forma. O valor que uma empresa encaminhará a você geralmente é proporcional ao valor que você depositou em sua conta de negociação.

Terminologia básica de CFD

Para entender melhor os CFDs antes de adicioná-los ao seu portfólio, você deve aprender alguns termos básicos usados com frequência:

• Posição longa - É quando você compra um ativo na expectativa de que seu valor aumentará durante o período do contrato. As negociações longas recebem esse nome pelo fato de que geralmente são mantidas por um período prolongado, variando de um mês a mais de um ano.
• Posição vendida - Naturalmente, uma posição vendida é o oposto da comprada; aqui, o investidor prevê que o valor do ativo subjacente cairá. As negociações a descoberto geralmente podem ser usadas no mesmo ativo em que o investidor detém uma posição comprada, permitindo que ele obtenha lucro em quedas de valor de curto prazo. Uma operação a descoberto pode ser mantida por períodos tão curtos quanto um minuto.
• Ativo subjacente - O preço de um CFD obtido de um ativo físico no mercado e intimamente vinculado a ele.
• Exposição - Refere-se ao valor real de sua negociação, independentemente do valor que você tem em sua conta de negociação de CFD. Por exemplo, se seu operador lhe der um CFD avaliado em US$ 5.000 a 5% de seu valor, ou seja, apenas US$ 250. Sua exposição ainda é de US$ 5.000 e você é responsável pelo valor total.
• Spread - Nem todos os negociadores de CFD cobram comissões, mas ganham com a diferença entre o valor real de um ativo subjacente e o valor oferecido aos clientes. Por exemplo, um CFD de posição longa para uma ação atualmente avaliada em US$ 10 pode ser oferecido a US$ 10,20, de modo que seu valor teria de subir acima de US$ 10,20 para que o cliente lucrasse com a posição longa.

Alavancagem e margem na negociação de CFDs

Uma grande parte do apelo dos CFDs é o fato de exigirem um pequeno desembolso de capital em comparação com o valor real (exposição). Isso permite que pequenos investidores negociem com ativos subjacentes que normalmente estariam fora de seu alcance. Isso é conhecido como alavancagem ou negociação com margem.

Uma conta típica de negociação de ações geralmente oferece aos investidores uma alavancagem de 2:1, o que significa que você precisa ter 50% do valor da exposição em sua conta de negociação. Por outro lado, uma conta de negociação de CFDs oferece uma alavancagem em torno de 20:1, o que representa apenas 5% do valor total da exposição.

Por exemplo, se você tiver uma conta de negociação de ações com um corretor tradicional e quiser comprar 1.000 ações avaliadas em US$ 10, precisará ter pelo menos US$ 5.000 (50% de 1.000 x US$ 10) nessa conta. Agora, se você comprar 1.000 contratos de um CFD no valor de US$ 10 com um operador de CFD típico, talvez seja necessário ter apenas US$ 500 (5% de 1.000 x US$ 10) em sua conta.

Portanto, embora a exposição (e sua responsabilidade) seja de US$ 10.000 em ambos os casos, você pode assumir essa posição por muito menos no caso de um CFD. Você tem direito ao seu lucro ou prejuízo como se tivesse comprado 100% antecipadamente.

Se o investimento não for favorável a você, o operador de CFD entrará em contato com você para compensar a diferença. Isso é conhecido como "chamada de margem". Refere-se ao valor que você precisa depositar em sua conta de negociação de CFD para suportar as perdas.

Vantagens e desvantagens

Como acontece com qualquer produto em seu portfólio, há vantagens e desvantagens nos CFDs. Compreendê-las permitirá que você tome decisões melhores antes de entrar no mercado.

Vantagens dos CFDs

• Faixa - A capacidade de negociar ativos subjacentes de alto valor por um pequeno depósito.
• Custo - Normalmente, não há cobrança de comissão em uma transação de CFD.
• Velocidade - Um contrato de CFD é ativado imediatamente quando você aceita a cotação do trader.
• Acessibilidade - Os CFDs estão disponíveis 24 horas por dia em uma plataforma on-line como a Market10.

Desvantagens dos CFDs

• Risco - O pequeno valor do desembolso pode levar os investidores a assumir riscos desnecessários.
• Entrada - O investimento em ações por meio de CFDs exclui os direitos dos acionistas, como a participação em AGMs.
• Custo - Alguns CFDs incorrem em custos de manutenção no final de cada dia de negociação.

Mercado10 USP

O Market10 é uma plataforma de negociação on-line que permite que você negocie CFDs com ativos subjacentes de todo o mundo. Nossas baixas taxas e encargos, bem como nossos spreads reduzidos, dão a você a oportunidade de negociar com uma corretora competitiva.