Handel kontraktami CFD

Handel kontraktami na różnice kursowe (CFD) to niskokosztowa metoda handlu zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów. Może dotyczyć wartości akcji na giełdzie, towarów lub indeksów, w tym metali szlachetnych, a nawet kryptowalut.

Ponieważ ich wartość jest pochodną wartości tych aktywów, CFD jest "instrumentem pochodnym". Kontrakty CFD są bezpapierowe, szybkie i charakterystycznie łatwe w zarządzaniu, co w znacznym stopniu przyczynia się do ich rosnącej popularności. Wszystkie transakcje są czysto umowne i nie ma fizycznej dostawy żadnego produktu.

Jak działają kontrakty CFD?

Kontrakty CFD są produktem pozagiełdowym, co oznacza, że nie są notowane na żadnej giełdzie. Zamiast tego traderzy i inwestorzy zawierają transakcje bezpośrednio między sobą, nawet jeśli żaden z nich nie jest właścicielem aktywów.

W ten sam sposób inwestor przewiduje, czy wartość aktywów wzrośnie, czy spadnie w danym okresie, a dostawca kontraktów CFD akceptuje "zmianę" za uzgodnioną wartość. Wymienia się wartość różnicy cen między otwarciem a zamknięciem okresu handlowego.

To, co odróżnia kontrakty CFD od zwykłego zakupu akcji, to na przykład fakt, że nie płacisz pełnej ceny z góry. Zamiast tego wymagane jest jedynie posiadanie od 1% do 5% na koncie handlowym CFD. Reszta wartości jest "pożyczana" przez firmę CFD.

"Pożyczony" kapitał pozwala inwestorom spekulować na znacznie szerszym zakresie aktywów bazowych, niż byłoby to możliwe w innym przypadku. Kwota, którą firma przekaże ci, jest zwykle proporcjonalna do kwoty, którą zdeponowałeś na swoim koncie handlowym.

Podstawowa terminologia CFD

Aby lepiej zrozumieć kontrakty CFD przed dodaniem ich do swojego portfolio, należy zapoznać się z kilkoma podstawowymi, często używanymi terminami:

• Długa pozycja - jest to sytuacja, w której kupujesz aktywa w oczekiwaniu, że ich wartość wzrośnie w okresie obowiązywania kontraktu. Długie transakcje zawdzięczają swoją nazwę temu, że są zazwyczaj utrzymywane przez dłuższy okres, od miesiąca do ponad roku.
• Pozycja krótka - naturalnie pozycja krótka jest przeciwieństwem pozycji długiej; w tym przypadku inwestor przewiduje spadek wartości aktywów bazowych. Krótkie transakcje mogą być często wykorzystywane na tych samych aktywach, na których inwestor posiada długą pozycję, umożliwiając mu osiągnięcie zysku w przypadku krótkoterminowych spadków wartości. Krótka transakcja może być utrzymywana przez okres tak krótki, jak minuta.
• Aktywo bazowe - cena kontraktu CFD uzyskana z fizycznego aktywa na rynku i ściśle z nim powiązana.
• Ekspozycja - odnosi się do rzeczywistej wartości transakcji, niezależnie od kwoty, którą posiadasz na swoim koncie handlowym CFD. Na przykład, jeśli inwestor może dać ci kontrakt CFD o wartości 5 000 USD za 5% jego wartości, tj. tylko 250 USD. Twoja ekspozycja nadal wynosi 5000 USD i jesteś odpowiedzialny za pełną kwotę.
• Spread - nie wszyscy inwestorzy CFD pobierają prowizje, ale zarabiają na różnicy między rzeczywistą wartością aktywów bazowych a wartością oferowaną klientom. Na przykład, długa pozycja CFD na akcję, która jest obecnie wyceniana na 10 USD, może być oferowana po 10,20 USD, więc jej wartość musiałaby wzrosnąć powyżej 10,20 USD, aby klient mógł czerpać zyski z długiej pozycji.

Dźwignia finansowa i depozyt zabezpieczający w handlu kontraktami CFD

Duża część atrakcyjności kontraktów CFD polega na tym, że wymagają one niewielkich nakładów kapitałowych w porównaniu do rzeczywistej wartości (ekspozycji). Pozwala to mniejszym inwestorom na handel aktywami bazowymi, które normalnie byłyby poza ich zasięgiem. Jest to znane jako dźwignia finansowa lub handel z depozytem zabezpieczającym.

Typowe konto do handlu akcjami i udziałami zazwyczaj zapewnia inwestorom dźwignię finansową w wysokości 2:1, co oznacza, że musisz mieć 50% wartości ekspozycji na swoim koncie handlowym. Dla kontrastu, konto handlowe CFD daje dźwignię w okolicach 20:1, co stanowi zaledwie 5% całkowitej wartości ekspozycji.

Na przykład, jeśli posiadasz rachunek obrotu akcjami u tradycyjnego brokera i chcesz kupić 1.000 akcji o wartości 10 USD, musisz mieć na tym rachunku co najmniej 5.000 USD (50% z 1.000 x 10 USD). Teraz, jeśli kupisz 1.000 kontraktów CFD o wartości 10 USD u typowego tradera CFD, możesz potrzebować zaledwie 500 USD (5% z 1.000 x 10 USD) na swoim koncie.

Tak więc, podczas gdy ekspozycja (i odpowiedzialność) wynosi 10 000 USD w obu przypadkach, jesteś w stanie zająć tę pozycję za znacznie mniej w przypadku kontraktu CFD. Masz prawo do zysku lub straty, tak jakbyś kupił pozycję w 100% z góry.

Jeśli inwestycja nie zostanie zrealizowana na Twoją korzyść, inwestor CFD skontaktuje się z Tobą w celu wyrównania różnicy. Jest to znane jako "wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego". Odnosi się do kwoty, którą musisz zdeponować na swoim koncie handlowym CFD, aby pokryć straty.

Zalety i wady

Podobnie jak w przypadku każdego produktu w portfelu, istnieją zalety i wady kontraktów CFD. Zrozumienie ich pozwoli Ci podejmować lepsze decyzje przed wejściem na rynek.

Zalety CFD

• Zasięg - możliwość handlu aktywami bazowymi o wysokiej wartości za niewielki depozyt.
• Koszt - zazwyczaj nie jest pobierana prowizja od transakcji CFD.
• Szybkość - kontrakt CFD jest aktywowany natychmiast po zaakceptowaniu oferty inwestora.
• Dostępność - kontrakty CFD są dostępne 24 godziny na dobę dzięki platformie online, takiej jak Market10.

Wady kontraktów CFD

• Ryzyko - niewielka wartość nakładów może kusić inwestorów do podejmowania niepotrzebnego ryzyka.
• Wkład - Inwestowanie w akcje za pośrednictwem kontraktów CFD wyklucza prawa akcjonariuszy, takie jak udział w WZA.
• Koszt - niektóre kontrakty CFD wiążą się z kosztami utrzymania na koniec każdego dnia handlowego.

Market10 USP

Market10 to internetowa platforma handlowa, która umożliwia handel kontraktami CFD z aktywami bazowymi z całego świata. Nasze niskie opłaty i prowizje, a także wąskie spready, dają możliwość handlu z konkurencyjnym brokerem.